近日杠杆融资证券,中国证监会发布了《关于清理整顿违法从事证券业务活动的通知》(以下简称《通知》),对配资业务进行了全面规范,并出台了多项新规。
**一、配资业务定义**
《通知》将配资业务定义为:以收取利息、佣金等方式,向客户提供资金用于证券交易的活动。
**二、禁止行为**
《通知》明确禁止以下行为:
* 无牌照从事配资业务
* 向个人提供配资服务
* 提供杠杆比例超过1:1的配资服务
* 诱导客户过度交易
* 挪用客户资金
**三、监管要求**
《通知》要求配资机构必须取得证券经营许可证,并遵守以下监管要求:
* 注册资本不低于5000万元
* 净资产不低于2000万元
* 具有健全的内部控制制度和风险管理体系
* 配资资金来源合法合规
* 向客户充分披露风险
**四、处罚措施**
对于违反《通知》规定的行为,证监会将采取以下处罚措施:
* 责令改正
* 暂停或撤销业务许可
* 没收违法所得
* 处以罚款
**五、影响**
《通知》的出台对配资行业产生了重大影响:
* 规范了配资业务,降低了市场风险
* 提高了配资机构的准入门槛,淘汰了不合格机构
* 保护了投资者的合法权益
**六、投资者提示**
投资者在参与配资业务时,应注意以下事项:
* 选择合规的配资机构
* 充分了解配资风险
* 控制配资杠杆比例
* 谨慎投资,量力而行
《通知》的出台标志着配资行业进入规范化发展的新阶段。投资者应积极配合监管要求,选择合规的配资机构,理性投资,避免盲目追逐高收益。
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